欢迎光临
我们一直在努力

财富管理行业的革新之路何在?我们该如何去做?

财富管理行业的格局将会重塑,这种重塑对于行业的每一个从业者来说,都是一个新的挑战,也是一次新的机会。这个完全陌生的财富管理市场,所有的方法和理论都是新的,过去1.0时态的粗放式经营都要经历痛苦的颠覆式发展。

1,产品体系:打造以金融超市为模式的产品体系,贯彻以资产配置为核心的工作主线

(1)无论是银行、证券、信托还是公募基金,要做财富管理的第一件事情是打造全品类的产品货架。对于具有较强投资能力的财富管理机构,打造多元化的产品体系,向客户树立全市场采购的资产配置专家形象,同样是必须的,所有财富管理机构都要完成“产品专家”向“资产配置专家”的转型。

(2)强化资产配置的概念,并通过专家团队的推动去在基层落地。资产配置的落地需要有配套的系统支持和考核约束,更需要有老师(IC团队)指导运用。

(3)淡化单一产品的表现,强化组合投资的概念。打破刚性兑付和央企信仰的迷思,用专业的投资管理能力去吸引客户。

2,客户服务与营销:新(移动互联网)、老(KYC)手段都要抓、都要硬

(1)加强一线营销团队对于客户KYC的力度。财富管理机构的使命不是上来就卖某一款产品给客户,而是在了解客户需求的基础上为其订制方案。

(2)能上线的都上线,重视客户行为数据的补充。真正的信息化不是搞个APP做线下替代放上去就完事的,我们应该试图把财富管理的全流程都通过移动互联网进行管理,诸如利用APP进行线下活动的扫码签到,诸如通过分析朋友圈阅读习惯了解客户的偏好等等。

(3)以客户画像为目的去建设我们的流量入口,把手机APP打造成我们同客户沟通的一个重要平台,开放活动端口给一线经营部门,增加APP端在内容、活动和产品的维度,在强化财富管理维度的基础上适度增加非金融维度,强化客户黏性。

3,团队建设:中后台建设是核心

(1)打破“不直接创利的部门没有业绩”的思维惯性,给予中后台在赋能经营上试错的空间。

(2)打破刚兑思维,把中后台建设作为财富管理部门建设的关键,利用专业能力建立客户的信任,利用专业赋能吸引理财经理。

(3)鼓励经营部门的组织裂变。

4,绩效考核和专业培训:看得见的手(考核)和看不见的手(培训)要相互配合,对于团队的方向性建设给予指导

(1)对于各类产品甚至是功能性产品给与更精细化的收入核算,以收入为核心构建KPI的体系。

(2)强化AUM考核模式,淡化产品销售的即期激励,重塑理财经理与客户和机构的生态。

5,系统建设:打造开放式、可迭代的信息系统,在不完美中快速完善走向完美

(1)在信息系统的顶层架构着力,打造一个具有延展性、可以快速迭代的数据中台。

(2)打破不同条线的系统隔阂,建立统一标准的数据格式,形成统一的数据后台,便于财富管理机构进行数据分析。

赞(0)

评论 抢沙发

评论前必须登录!

 

乌夜啼高净值理财查询平台更专业

联系我们联系我们