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私募基金逾期 基岩资本居然违规承诺最低收益

原标题:“私募产品逾期 管理人基岩资本再次玩起承诺收益的套路”

文章来源:微信公众号【 扫雷人生】


近日,有媒体报料恒天财富代销的一款私募基金因疫情原因延期清算,基金到期日距今已近四个月,投资人仍未收到回款。

该私募产品为“基岩东方价值5号”,属于契约型基金,成立于2017年12月5日,存续期2年,基金规模5亿元,基金认购费为1%,管理费为2%/年。基金管理人为广州基岩资产管理有限公司(简称“基岩资本”),国泰君安证券为基金托管人。基金合同显示,该基金将通过 QDII 资产管理计划,投向哔哩哔哩(BILI.O)的IPO份额。

财查到APP信息显示,基金管理人基岩资本成立于2015年8月份,并于2015年9月在中基协备案,业务覆盖PE股权投资、二级市场、QDII 基金、美元基金、债券等不同资产类别产品。据悉,东方价值为基岩资本旗下标志性产品,主要投资标的为美国市场Pre-A阶段的中概股。

2019年12月3日,基岩资本发布《到期清算公告》,公告显示,基金所持有仓位已于基金到期日前完成减持,并于2019年12月3日正式启动产品清算流程。但由于基金交易结构涉及跨境运作,受清算时点国内外节假日增多、年底资金出入境监管趋严等因素影响,管理人预计清算流程时间较长,预估历时约60个工作日左右。

3月3日,投资人再次收到一份基金清算说明。基岩资本表示,受疫情影响,基金会计核算与资产估值、交易指令执行、托管等业务均受到不同程度影响,目前,该基金清算合作机构已全面复工,基金管理人力争在3月31日之前完成基金清算流,于4月初完成基金分配工作。

投资人报料 基岩资本涉嫌违规承诺最低收益

有投资人表示,当他们向地方证监局投诉之后,代销机构恒天财富曾主动联系,允诺给投资者返还1.5%的管理费,并表示,这部分“补偿”将由基岩资本方面承担。恒天方面说是他们给客户争取的,但这个补偿只是口头承诺,没有书面协议。

但是,在“东方五号基金合同补充协议”中则显示,甲方基岩资本表示,在标的企业完成 IPO的情况下,基金存续期投资人所获得的年化净回报率不低于 8%/年。若基金未达到保底收益条件,则由担保方China Cornerstone Management Limited以现金予以补足。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,管理人与投资人签订该补充协议属于明显的违规行为。事实上,目前兜底协议等行为已受到监管的明令禁止。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

承诺“保底” 基岩资本并非初犯

2019年8月7日,中国证监会网站昨日公布的中国证券监督管理委员会广东监管局行政监管措施决定书(〔2019〕43号、44号)显示,广州基岩资产管理有限公司(以下简称“基岩资本”)存在黄明麒向某投资者承诺投资本金不受损失;未按照合同约定向投资者披露可能影响投资者合法权益的重大信息两宗违法违规行为。

关于对黄明麒采取出具警示函措施的决定

关于对基岩资产采取出具警示函措施的决定

根据《资管新规》规定,基金管理人不得刚性兑付。明示刚性兑付的认定,包括违反净值确定原则对产品进行保本保收益、采取滚动发行等方式保本保收益、自行筹集资金偿付或委托其他机构代偿等。很明显这种约定违反了禁止刚性兑付的规定。当然《资管新规》设置了过渡期到2020年底,要看这支产品发行的时间。但《资管新规》也进一步明确了刚兑的类型。

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